「配资平台正规」贷款炒股重现!又有信贷资金违规流入资本市场和房地产 银保监密集出手

2019-11-20 16:13:20 199 股票配资 违规,信贷资金,资本市场,房地产,密集,银保,贷款,青岛银行

【贷款炒股重现!又有信贷资金违规流入资本市场和房地产 银保监密集出手】进入5月以来,监管层公布多张针对信贷资金违规流入资本市场、房地产市场以及消费贷款违规用于证券交易和理财投资的罚单。5月20日,银保监会官网一口气公布18张来自上海监管分局的罚单。包括上海农商行的三家支行、上海华瑞银行等在内的多家银行分支机构及营业所领到罚单。(中国基金报)

  强监管剑指信贷资金违规流向股市楼市。

  进入5月以来,监管层公布多张针对信贷资金违规流入资本市场、房地产市场以及消费贷款违规用于证券交易和理财投资的罚单。

  青岛银行因信贷资金违规流入资本市场领罚

  5月24日,青岛银保监局公布了对青岛银行的行政处罚。

  该行政处罚显示,青岛银行因信贷资金违规流入资本市场等行为违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定,青岛银保监局对该行罚款50万元,作出处罚决定的时间为5月21日。

  《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定:银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

  (一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;

  (二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;

  (三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;

  (四)未按照规定进行信息披露的;

  (五)严重违反审慎经营规则的;

  (六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

  两家银行消费贷款被用于证券交易、理财投资

  5月20日,银保监会官网一口气公布18张来自上海监管分局的罚单。包括上海农商行的三家支行、上海华瑞银行等在内的多家银行分支机构及营业所领到罚单。

  值得注意的是,两家银行因消费信贷违规而被处罚,且违规行为发生时间均为一年多以前。

  上海农村商业银行金山支行因发放的某笔个人消费贷款被用于证券交易,于2019年5月10日被上海银保监局罚款50万元,并责令改正。

  处罚信息显示,2017年7月,该上海农村商业银行金山支行发放某笔个人消费贷款后,未采取有效措施对贷款资金使用情况进行跟踪检查和监控分析,贷款资金用于证券交易。

  同样因消费信贷违规而被罚的还有南京银行上海分行。2017年10月至2017年12月,该分行在发放部分个人消费贷款后,未采取有效措施对贷款资金使用情况进行跟踪检查和监控分析,部分资金用于证券交易和理财投资。该分行因此被处以罚款50万元。

  上述两家银行被处罚的依据均是,《中华人民共和国银行业监督管理办法》第四十六条第五项规定及《个人贷款管理暂行办法》第四十二条第(七)项的规定。

  银行业监督管理办法规定,银行业金融机构有严重违反审慎经营规则的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

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